AML Policy Writing & Review
¿Necesitas crear o revisar tu política AML?
Políticas y procedimientos adaptados al negocio, los riesgos y las jurisdicciones: responsabilidades, diligencia, monitoreo y escalamiento.
Explorar políticas AML ↗AML POLICY WRITING · KYC · AUTOMATIZACIÓN ANTIFRAUDE
Políticas AML.
Controles que funcionan.
Redacción y revisión de políticas AML, procedimientos de KYC y controles antifraude para fintechs, exchanges, casinos, iGaming y plataformas digitales. Proyectos para operaciones en Brasil, Estados Unidos y mercados internacionales.
DESDE BRASIL PARA EQUIPOS GLOBALES
CD / 01
IGAMINGEXCHANGESFINTECH Y PAGOSTECNOLOGÍA GLOBAL
¿QUÉ NECESITA RESOLVER TU OPERACIÓN?
De la política
al control operativo.
KYC & Screening Procedures
¿Tu equipo necesita un flujo de KYC más claro?
Recorridos, backoffice, estados, requisitos de API y manuales. Procedimientos documentados para PEP, sanciones y medios adversos.
Conversar sobre KYC y screening ↗Fraud Alerts & Automation
¿Demasiadas alertas y tareas manuales, poca evidencia útil?
Alertas calibradas con datos y automatizaciones de costo cero de ejecución dentro de los planes gratuitos. Integraciones inteligentes mediante la API de Claude cuando la IA aporta valor, con control de consumo.
Conversar sobre alertas y automatización ↗Experiencia a escala. Resultados en la operación.
12
años de experiencia
300+
profesionales liderados en operaciones globales
10
señales de fraude implementadas con calibración basada en datos
≈24 mil
perfiles analizados para construir un índice de investigación por dispositivo
Resultados de proyectos anteriores y alcances específicos; no representan una promesa de desempeño futuro.
01 / LA CONSULTORA
Tecnología global.
Experiencia que entrega.
12
12 años de experiencia en operaciones, tecnología y servicios financieros, con especialización en compliance y prevención de fraude en Estados Unidos y liderazgo en LATAM, APAC y Europa.
Soy Christiane Delazeri, líder de operaciones, compliance y prevención de delitos financieros. Combino la escala de empresas globales de tecnología con experiencia práctica en diseño de controles, investigación de casos e implementación de automatizaciones. También he diseñado sistemas de KYC desde cero, conectando la verificación de identidad con los criterios de riesgo y la operación de compliance.
En el ecosistema Atlassian lideré soporte y operaciones para productos corporativos. En Deriv, mi trayectoria incluye gestión de operaciones y liderazgo de KYC. En Ruby Labs, mi trabajo reúne AML, prevención de fraude y automatización. Hoy conecto conocimiento de compliance con sistemas de detección, investigación y monitoreo de riesgo.
Certificación Atlassian ACA-910 · ITSM with Jira Service Management Foundations
02 / SECTORES
El riesgo cambia.
El enfoque también.
Los controles deben reflejar el producto, los medios de pago, el recorrido del usuario y el modelo operativo de cada negocio.
01
Casinos e iGaming
KYC, revisión de depósitos y retiros, múltiples cuentas, abuso promocional e investigación de fraude.
Conversar sobre mi proyecto ↗02Exchanges y cripto
Onboarding, AML, revisión de transacciones en cripto y moneda fiduciaria, investigación y escalamiento.
Conversar sobre mi proyecto ↗03Fintech y pagos
Fraude en pagos, contracargos, identidad, integraciones entre proveedores y automatización operativa.
Conversar sobre mi proyecto ↗03 / CÓMO PUEDO AYUDAR
Del problema complejo
a la próxima acción.
Cada proyecto comienza por tu desafío. El alcance, las entregas y la propuesta se definen tras conversar sobre la operación, las prioridades y los recursos disponibles.
Automatización antifraude.
Opciones de costo cero.
Reglas de negocio, SQL y APIs para monitoreo, enriquecimiento de datos y alertas. Costo cero de ejecución cuando el volumen y la arquitectura permiten operar dentro de los planes gratuitos, sin consumo de tokens.
También desarrollo automatizaciones inteligentes mediante la API de Claude para analizar textos, organizar evidencias y apoyar investigaciones, con revisión humana y control de consumo. Estos proyectos tienen cargos por uso de API. El costo cero de las soluciones elegibles se refiere a la ejecución, no a los honorarios de consultoría ni al mantenimiento.
Conversar sobre una automatización ↗01AML Policy Writing & Review
¿Necesitas crear o revisar tu política AML?
Políticas y procedimientos adaptados al negocio, los riesgos y las jurisdicciones: responsabilidades, diligencia, monitoreo y escalamiento.
POSIBLE ENTREGA · ALCANCE POR DEFINIR
Política AML adaptada al negocio; Procedimientos KYC, diligencia reforzada y screening; Matriz de responsabilidades y escalamiento.
02KYC, KYB y verificación de identidad
Experiencia diseñando sistemas de KYC desde cero.
Revisión de recorridos, criterios de verificación, proveedores y transiciones entre producto y operaciones.
POSIBLE ENTREGA · ALCANCE POR DEFINIR
Flujos de verificación proporcionales al riesgo y orientación para el equipo.
03Fraude y monitoreo transaccional
Separar la señal del ruido.
Análisis de patrones, calibración de alertas con datos reales y revisión de la calidad de las señales.
POSIBLE ENTREGA · ALCANCE POR DEFINIR
Reglas explicables y guías de triaje para apoyar decisiones.
04Investigación y diseño de operaciones
Dar método a decisiones difíciles.
Guías para robo de cuentas, identidades sintéticas y abuso, con revisión de casos y formación de equipos.
POSIBLE ENTREGA · ALCANCE POR DEFINIR
Investigaciones consistentes, evidencias organizadas y criterios de escalamiento.
05Automatización de costo cero e IA aplicada
Reglas, integraciones y API de Claude según el problema.
Monitoreo, alertas e integraciones con SQL y reglas de negocio. Opciones de costo cero de ejecución en planes gratuitos y automatizaciones mediante la API de Claude con revisión humana y presupuesto de uso definido.
POSIBLE ENTREGA · ALCANCE POR DEFINIR
Flujos adecuados al volumen y la infraestructura de la empresa, con documentación, criterios de revisión y costos operativos previsibles.
06Diagnóstico y preparación operativa
Saber qué corregir primero.
Análisis de brechas, revisión de procesos y priorización de mejoras para operaciones en crecimiento.
POSIBLE ENTREGA · ALCANCE POR DEFINIR
Plan de acción con secuencia, responsables y criterios de seguimiento.
04 / PROYECTOS Y RESULTADOS
De la hipótesis al control
en producción.
Proyectos que muestran cómo conecto análisis, ingeniería y operaciones. Se preservan datos de clientes y detalles sensibles; las cifras corresponden a los contextos descritos.
MI FORMA DE TRABAJAR
“No basta con identificar el riesgo.Christiane Delazeri
Hay que construir la operación
capaz de responder.”
Experiencia en operaciones con alcance en 180 países.
Experiencia en la estructuración de programas de compliance y prevención de fraude para operaciones internacionales con alcance en 180 países. En Deriv, responsable del desarrollo integral del manual de KYC y de la estructuración del programa de prevención de fraude en operaciones. Experiencia traduciendo requisitos regulatorios en políticas, procedimientos y controles operativos, incluidos los contextos brasileño y estadounidense.
EXPERIENCIA REGULATORIA
De la exigencia regulatoria
al control que funciona.
Los programas de compliance y antifraude deben reflejar riesgos, productos y jurisdicciones de la operación. Conecto estas exigencias con KYC, monitoreo, investigación, documentación y automatización.
FATF / GAFI
Estándares internacionales
Las Recomendaciones del GAFI orientan el enfoque basado en riesgo, la diligencia de clientes y beneficiarios finales, el monitoreo y el tratamiento de operaciones sospechosas. Su aplicación depende de la legislación de cada jurisdicción.
Fuente oficial ↗Estados Unidos
BSA / AML · FinCEN
El Bank Secrecy Act y su reglamentación en 31 CFR Chapter X establecen obligaciones de registros, reportes y controles para negocios sujetos a estas normas. El diseño operativo considera la categoría de institución, incluidas reglas específicas para casinos y money services businesses.
Fuente oficial ↗Brasil
PLD/FTP · COAF · reglas sectoriales
La Ley 9.613/1998 fundamenta la prevención de lavado de dinero y obligaciones para entidades sujetas, incluidas identificación, registros y comunicación al COAF. El encuadre regulatorio determina los controles y procedimientos aplicables.
Fuente oficial ↗PEP, sanciones y medios adversos requieren análisis distintos.
La condición PEP exige diligencia proporcional; no es una acusación ni equivale a una sanción. Los medios adversos requieren evaluar fuente y contexto. Las sanciones exigen identificar lista y programa aplicables: OFAC mantiene la SDN List y listas consolidadas non-SDN, con restricciones distintas.
Referencias brasileñas por actividad
Instituciones supervisadas por el Banco Central
Circular BCB 3.978/2020: política, evaluación de riesgo y controles de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo para instituciones sujetas.
Apuestas de cuota fija
Ley 14.790/2023 y Portaria SPA/MF 1.143/2024: marco de apuestas y requisitos sectoriales de PLD/FTP, incluidos procedimientos de identificación, monitoreo y comunicaciones.
Proveedores de servicios de activos virtuales
Ley 14.478/2022 y Resolución BCB 520/2025: marco de servicios de activos virtuales y requisitos operativos, de gobernanza y prevención de lavado, según encuadre y reglas vigentes.
Datos personales en KYC e investigaciones
LGPD — Ley 13.709/2018: bases legales, finalidad, necesidad y seguridad del tratamiento de datos. La recopilación y retención deben ser compatibles con las obligaciones aplicables.
En la práctica: convertir criterios de diligencia, clasificación de riesgo, PEP y sanciones en flujos de revisión, niveles de aprobación, evidencias y rutas de escalamiento. Antifraude y PLD/FTP comparten datos y controles, pero tienen objetivos y obligaciones propios.
Referencias seleccionadas; la aplicabilidad se evalúa por actividad, licencia y jurisdicción con el equipo jurídico de la empresa. Contenido regulatorio verificado en septiembre de 2026.
05 / CÓMO TRABAJO
Estrategia, implementación
y transferencia de conocimiento.
Entender el proyecto
Revisar producto, países, documentación existente, herramientas y objetivo de la contratación.
Definir la propuesta
Acordar alcance, entregas, plazo, responsabilidades y criterios de aceptación antes de iniciar.
Construir y validar
Desarrollar políticas, procedimientos o controles con revisiones y validación por el equipo responsable.
Entregar y acompañar
Documentar decisiones, formar al equipo y acordar revisiones y seguimiento posterior según el alcance contratado.
HERRAMIENTAS AL SERVICIO DEL CONTROL
SQL · n8n · Cloudflare Workers · APIs y webhooks · Slack · Chatwoot · API de Claude
PREGUNTAS FRECUENTES
Antes de empezar.
¿La consultoría incluye implementación técnica?
Sí. El alcance puede combinar diagnóstico, diseño de controles, SQL, integraciones, automatización, documentación y formación. Las entregas dependen del problema y las herramientas de la empresa.
¿Trabajas con casinos y exchanges?
Sí. Mi foco incluye operadores de casinos e iGaming, exchanges de criptoactivos, fintechs y empresas de pagos. El trabajo se concentra en AML, KYC, antifraude y eficiencia operativa.
¿Es necesario usar inteligencia artificial?
Reglas de negocio, SQL y APIs para monitoreo, enriquecimiento de datos y alertas. Costo cero de ejecución cuando el volumen y la arquitectura permiten operar dentro de los planes gratuitos, sin consumo de tokens. También desarrollo automatizaciones inteligentes mediante la API de Claude para analizar textos, organizar evidencias y apoyar investigaciones, con revisión humana y control de consumo. Estos proyectos tienen cargos por uso de API. El costo cero de las soluciones elegibles se refiere a la ejecución, no a los honorarios de consultoría ni al mantenimiento.
¿Cómo empieza un proyecto?
Prepara tu briefing y envíalo por LinkedIn. Conversamos sobre el proyecto para definir alcance, entregas y plazo de una propuesta a medida.
06 / CONVERSEMOS
Cuéntame tu proyecto.
Definamos el alcance.
Prepara tu briefing y envíalo por LinkedIn. Conversamos sobre el proyecto para definir alcance, entregas y plazo de una propuesta a medida.
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