AML POLICY WRITING · KYC · AUTOMAÇÃO ANTIFRAUDE
Elaboração e revisão de políticas de AML, procedimentos de KYC e controles antifraude para fintechs, exchanges, cassinos, iGaming e plataformas digitais. Projetos para operações no Brasil, nos Estados Unidos e em mercados internacionais.
DO BRASIL PARA EQUIPES GLOBAIS
O QUE SUA OPERAÇÃO PRECISA RESOLVER?
AML Policy Writing & Review
Políticas e procedimentos adaptados ao modelo de negócio, aos riscos e às jurisdições: responsabilidades, diligência, monitoramento e escalonamento.
Explorar o trabalho com políticas AML ↗KYC & Screening Procedures
Desenho de jornadas, backoffice, status, requisitos de API e manuais. Critérios documentados para PEP, sanções e mídia adversa.
Conversar sobre KYC e screening ↗Fraud Alerts & Automation
Alertas calibrados com dados e automações de custo zero de execução nos limites dos planos gratuitos. Integrações inteligentes via API do Claude quando a análise exige IA, com controle de consumo.
Conversar sobre alertas e automação ↗anos de experiência
profissionais liderados em operações globais
sinais de fraude implementados com calibração baseada em dados
perfis analisados para construir um índice de investigação por dispositivo
Resultados de projetos anteriores e escopos específicos; não representam uma promessa de desempenho futuro.
01 / A CONSULTORA
12 anos de experiência em operações, tecnologia e serviços financeiros, com especialização em compliance e prevenção a fraudes no mercado dos Estados Unidos e atuação de liderança em LATAM, APAC e Europa.
Sou Christiane Delazeri, líder de operações, compliance e prevenção a crimes financeiros. Minha experiência combina a escala de empresas globais de tecnologia com a profundidade de quem desenha controles, investiga casos e implementa automações. Também desenhei sistemas de KYC do zero, conectando a jornada de verificação de identidade aos critérios de risco e à operação de compliance.
No ecossistema Atlassian, atuei na liderança de suporte e operações em produtos corporativos. Na Deriv, passei pela gestão de operações e liderança de KYC. Na Ruby Labs, minha trajetória reúne AML, prevenção a fraudes e automação. Hoje, conecto conhecimento de compliance à construção de sistemas de detecção, investigação e monitoramento de risco.
Certificação Atlassian ACA-910 · ITSM with Jira Service Management Foundations
02 / SETORES
Controles precisam refletir o produto, os meios de pagamento, a jornada do usuário e o modelo operacional de cada negócio.
KYC, revisão de depósitos e saques, múltiplas contas, abuso promocional e investigação de fraude.
Falar sobre meu projeto ↗02Onboarding, AML, revisão de transações em cripto e moeda fiduciária, investigação e escalonamento.
Falar sobre meu projeto ↗03Fraude em pagamentos, chargebacks, identidade, integrações entre provedores e automação operacional.
Falar sobre meu projeto ↗03 / COMO POSSO AJUDAR
Cada projeto começa pelo seu desafio. O escopo, as entregas e a proposta são definidos após uma conversa sobre a operação, as prioridades e os recursos disponíveis.
Desenvolvimento de automações com regras de negócio, SQL e APIs para monitoramento, enriquecimento de dados e alertas. Soluções com custo zero de execução quando o volume e a arquitetura permitem operar integralmente nos planos gratuitos, sem consumo de tokens.
Também desenvolvo automações inteligentes via API do Claude para análise de texto, organização de evidências e apoio à investigação, com revisão humana e controle de consumo. Nesses projetos, há cobrança pelo uso da API. O custo zero das soluções elegíveis se refere à execução, não aos honorários de consultoria ou à manutenção.
Conversar sobre uma automação ↗Políticas e procedimentos adaptados ao modelo de negócio, aos riscos e às jurisdições: responsabilidades, diligência, monitoramento e escalonamento.
Política AML adaptada à operação; Procedimentos de KYC, diligência reforçada e screening; Matriz de responsabilidades e escalonamento.
Revisão de jornadas, critérios de verificação, fornecedores e transições entre produto e operação.
Fluxos de verificação proporcionais ao risco e orientações para o time.
Análise de padrões, calibração de alertas com dados reais e revisão da qualidade dos sinais.
Regras explicáveis e playbooks de triagem para apoiar decisões.
Playbooks para tomada de conta, identidades sintéticas e abuso, com revisão de casos e capacitação de equipes.
Investigações consistentes, evidências organizadas e critérios de escalonamento.
Monitoramento, alertas e integrações com SQL e regras de negócio. Opções de custo zero de execução em planos gratuitos e automações via API do Claude, com revisão humana e orçamento de uso definido.
Fluxos adequados ao volume e à infraestrutura da empresa, com documentação, critérios de revisão e custos operacionais previsíveis.
Análise de lacunas, revisão de processos e priorização de melhorias para operações em crescimento.
Plano de ação com sequência, responsáveis e critérios de acompanhamento.
04 / PROJETOS & RESULTADOS
Projetos que mostram como conecto análise, engenharia e operação. Dados de clientes e detalhes sensíveis foram preservados; os números se referem aos contextos descritos.
MINHA FORMA DE TRABALHAR
“Não basta identificar o risco.Christiane Delazeri
É preciso construir a operação
capaz de responder a ele.”
Experiência na estruturação de programas de compliance e prevenção a fraudes em operações internacionais com alcance em 180 países. Na Deriv, responsável pelo desenvolvimento integral do manual de KYC e pela estruturação do programa de prevenção a fraudes na área de operações. Atuação na tradução de requisitos regulatórios em políticas, procedimentos e controles operacionais, incluindo os contextos brasileiro e norte-americano.
EXPERIÊNCIA REGULATÓRIA
Programas de compliance e antifraude precisam refletir o risco, o produto e as jurisdições da operação. Minha atuação conecta essas exigências a KYC, monitoramento, investigação, documentação e automação.
FATF / GAFI
As Recomendações do GAFI orientam a abordagem baseada em risco, a diligência de clientes e beneficiários finais, o monitoramento e o tratamento de operações suspeitas. Sua aplicação depende da legislação de cada jurisdição.
Fonte oficial ↗Estados Unidos
O Bank Secrecy Act e sua regulamentação no 31 CFR Chapter X estabelecem obrigações de registros, comunicações e controles para os negócios abrangidos. O desenho operacional considera a categoria da instituição, incluindo regras específicas para cassinos e money services businesses.
Fonte oficial ↗Brasil
A Lei nº 9.613/1998 fundamenta a prevenção à lavagem de dinheiro e as obrigações dos sujeitos abrangidos, incluindo identificação, registros e comunicação ao COAF. O enquadramento regulatório define quais controles e procedimentos se aplicam à operação.
Fonte oficial ↗PEP é uma condição de exposição política que exige diligência proporcional; não é uma acusação nem equivale a uma sanção. Mídia adversa exige avaliação da fonte e do contexto. Sanções exigem identificar a lista e o programa aplicável: a OFAC mantém a SDN List e listas consolidadas non-SDN, com restrições que não são idênticas.
Circular BCB nº 3.978/2020: política, avaliação de risco e controles de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para as instituições abrangidas.
Lei nº 14.790/2023 e Portaria SPA/MF nº 1.143/2024: marco de apostas e requisitos setoriais de PLD/FTP, incluindo procedimentos de identificação, monitoramento e comunicações.
Lei nº 14.478/2022 e Resolução BCB nº 520/2025: marco de serviços de ativos virtuais e requisitos operacionais, de governança e prevenção à lavagem de dinheiro, conforme enquadramento e regras vigentes.
LGPD — Lei nº 13.709/2018: bases legais, finalidade, necessidade e segurança no tratamento de dados. A coleta e a retenção devem ser compatíveis com as obrigações aplicáveis.
Na prática: transformar critérios de diligência, classificação de risco, PEP e sanções em fluxos de revisão, níveis de aprovação, evidências e rotas de escalonamento. Prevenção a fraude e PLD/FTP compartilham dados e controles, mas têm objetivos e obrigações próprios.
Referências selecionadas; a aplicabilidade é avaliada por atividade, licença e jurisdição, em conjunto com o jurídico da empresa. Conteúdo regulatório verificado em setembro de 2026.
05 / COMO TRABALHO
Revisar produto, países de operação, documentação existente, ferramentas e objetivo da contratação.
Combinar escopo, entregas, prazo, responsabilidades e critérios de aceite antes de iniciar.
Desenvolver políticas, procedimentos ou controles, com pontos de revisão e validação pela equipe responsável.
Documentar decisões, capacitar a equipe e combinar revisões e acompanhamento após a entrega, conforme o escopo contratado.
FERRAMENTAS A SERVIÇO DO CONTROLE
SQL · n8n · Cloudflare Workers · APIs e webhooks · Slack · Chatwoot · API do Claude
PERGUNTAS FREQUENTES
Sim. O escopo pode combinar diagnóstico, desenho de controles, SQL, integrações, automação, documentação e capacitação. As entregas são definidas conforme o problema e as ferramentas da empresa.
Sim. Meu foco inclui operadores de cassinos e iGaming, exchanges de criptoativos, fintechs e empresas de pagamentos. O trabalho se concentra em AML, KYC, antifraude e eficiência operacional.
Desenvolvimento de automações com regras de negócio, SQL e APIs para monitoramento, enriquecimento de dados e alertas. Soluções com custo zero de execução quando o volume e a arquitetura permitem operar integralmente nos planos gratuitos, sem consumo de tokens. Também desenvolvo automações inteligentes via API do Claude para análise de texto, organização de evidências e apoio à investigação, com revisão humana e controle de consumo. Nesses projetos, há cobrança pelo uso da API. O custo zero das soluções elegíveis se refere à execução, não aos honorários de consultoria ou à manutenção.
Prepare seu briefing abaixo e envie pelo LinkedIn. Conversamos sobre o projeto para definir escopo, entregas e prazo de uma proposta sob medida.
06 / VAMOS CONVERSAR
Prepare seu briefing abaixo e envie pelo LinkedIn. Conversamos sobre o projeto para definir escopo, entregas e prazo de uma proposta sob medida.
Solicitar proposta pelo LinkedIn